Ver­mö­gens­ver­wal­tung

Vermögensverwaltung

Professionelle Portfolio-Verwaltung mit konservativem Ansatz

Die AIF Alter­na­tiv Invest Finan­ce AG ist eine der ers­ten unab­hän­gi­gen Vermögens­verwaltungen in Liech­ten­stein. Seit 2006 bie­ten wir ein brei­tes Ange­bot an Anla­ge­stra­te­gien und ‑lösun­gen für Pri­vat­kun­den, insti­tu­tio­nel­le Anle­ger und Fir­men­kun­den welt­weit.

Wir sind ein füh­ren­des Asset-Manage­ment- und Ver­mö­gens­ver­wal­tungs­un­ter­neh­men mit Sitz in Liech­ten­stein. Bereits 2007 wur­den wir als einer der ers­ten regis­trier­ten Ver­mö­gens­ver­wal­ter im Land zuge­las­sen und gehö­ren heu­te zu den erfah­rens­ten und eta­blier­tes­ten Anbie­tern in die­sem Bereich.

Unser Leis­tungs­spek­trum umfasst weit mehr als das klas­si­sche Port­fo­lio­ma­nage­ment. Wir bie­ten maß­ge­schnei­der­te Ver­mö­gens­struk­tu­rie­rungs­be­ra­tung für wohl­ha­ben­de Pri­vat­kun­den und insti­tu­tio­nel­le Inves­to­ren. Dank unse­res weit­rei­chen­den Netz­werks und unse­rer lang­jäh­ri­gen Erfah­rung unter­stüt­zen wir auch die Grün­dung und Ver­wal­tung von Stif­tun­gen, inklu­si­ve steu­er­li­cher Opti­mie­rung in ver­schie­de­nen Län­dern. Hier­bei beglei­ten wir unse­re Kun­den umfas­send – von der Pla­nung bis zur Umset­zung, indem wir ein indi­vi­du­el­les Exper­ten­team für jede spe­zi­fi­sche Anfor­de­rung zusam­men­stel­len.

Ein wei­te­rer Schwer­punkt unse­rer Tätig­keit liegt in der Struk­tu­rie­rung und Ver­wal­tung von Fonds. Ob UCITS, AIFM oder ande­re Fonds­struk­tu­ren – wir haben bereits zahl­rei­che Vehi­kel erfolg­reich auf­ge­legt und ver­wal­ten die­se pro­fes­sio­nell für unse­re Kun­den.

Dar­über hin­aus sind wir als Co-Ver­brief­er tätig und bera­ten Unter­neh­men, die struk­tu­rier­te Pro­duk­te wie Bonds und ande­re Emis­si­ons­mo­del­le auf­le­gen möch­ten.

Zusätz­lich bie­ten wir pro­fes­sio­nel­les Cash-Manage­ment für Kon­zer­ne, um Liqui­di­tät effi­zi­ent zu steu­ern und Finanz­struk­tu­ren zu opti­mie­ren.

Mit unse­rer fun­dier­ten Exper­ti­se, lang­jäh­ri­gen Erfah­rung und einem glo­ba­len Netz­werk ste­hen wir als seriö­ser und ver­läss­li­cher Part­ner für ver­mö­gen­de Pri­vat­kun­den und insti­tu­tio­nel­le Inves­to­ren zur Ver­fü­gung.

Wir freu­en uns auf den Aus­tausch und dar­auf, indi­vi­du­el­le Lösun­gen für Sie zu ent­wi­ckeln.

Wer ein bedeu­ten­des Ver­mö­gen auf­ge­baut hat, steht vor der Her­aus­for­de­rung, es stra­te­gisch zu struk­tu­rie­ren, effi­zi­ent zu ver­wal­ten und lang­fris­tig zu sichern. Unse­re Ver­mö­gens­struk­tu­rie­rungs­be­ra­tung rich­tet sich an Kun­den, die ihr Kapi­tal nicht nur erhal­ten, son­dern auch gewinn­brin­gend mit über­schau­ba­rem Risi­ko anle­gen möch­ten – sei es für sich selbst, die nächs­te Gene­ra­ti­on oder eine wohl­tä­ti­ge Stif­tung. 

Unse­re Schwer­punk­te in der Ver­mö­gens­struk­tu­rie­rung:

  • Nach­fol­ge­pla­nung & Fami­li­en­stra­te­gien
    Ein struk­tu­rier­tes Ver­mö­gen muss nicht nur ren­di­te­stark, son­dern auch über Gene­ra­tio­nen hin­weg gesi­chert sein. Wir ent­wi­ckeln maß­ge­schnei­der­te Nach­fol­ge­lö­sun­gen, sei es durch Fami­li­en­stif­tun­gen, Trusts oder Hol­ding-Struk­tu­ren, die Ver­mö­gens­wer­te schüt­zen und steu­er­lich opti­mie­ren.
    Bei­spiel: Ein Unter­neh­mer, der sich aus dem akti­ven Geschäft zurück­zieht, kann sein Ver­mö­gen in eine Stif­tung oder eine Hol­ding-Struk­tur über­füh­ren. So stellt er sicher, dass sei­ne Erben lang­fris­tig von den Erträ­gen pro­fi­tie­ren, ohne dass das Kapi­tal durch Erb­schafts­steu­ern oder Fehl­ent­schei­dun­gen auf­ge­zehrt wird.
  • Inter­na­tio­na­le Ver­mö­gens­ver­la­ge­rung & Wohn­sitz­op­ti­mie­rung
    Je nach indi­vi­du­el­ler Situa­ti­on kann es sinn­voll sein, Ver­mö­gens­wer­te oder den Wohn­sitz in ein steu­er­lich und wirt­schaft­lich vor­teil­haf­te­res Land zu ver­la­gern. Wir arbei­ten mit renom­mier­ten Steu­er­be­ra­tern, Treu­hän­dern und Anwäl­ten zusam­men, um Ihnen rechts­si­che­re und vor­teil­haf­te Lösun­gen anzu­bie­ten.
    Bei­spiel: Ein Inves­tor aus Deutsch­land plant sei­nen Wohn­sitz in die Schweiz oder nach Liech­ten­stein zu ver­le­gen, um von einer sta­bi­len steu­er­li­chen Umge­bung und fle­xi­ble­ren Anla­ge­mög­lich­kei­ten zu pro­fi­tie­ren. Wir koor­di­nie­ren den gesam­ten Pro­zess – von der Stand­ort­wahl bis hin zur Umset­zung der opti­ma­len Struk­tur.
  • Kapi­tal­erhalt & risi­ko­be­wuss­te Anla­ge
    Ver­mö­gen soll nicht nur struk­tu­riert, son­dern auch sicher und ertrag­reich ange­legt wer­den. Wir ent­wi­ckeln eine maß­ge­schnei­der­te Stra­te­gie, die eine sta­bi­le Ren­di­te mit mini­ma­lem Risi­ko kom­bi­niert. Dazu gehö­ren Invest­ments in defen­si­ve Blue-Chip-Akti­en, breit gestreu­te Fonds, Anlei­hen oder Immo­bi­li­en, je nach Ziel­set­zung des Kun­den.
    Bei­spiel: Ein ver­mö­gen­der Pri­vat­kun­de möch­te sein Kapi­tal mit gerin­gem Risi­ko und lang­fris­ti­gem Ertrag anle­gen. Wir stel­len ein Port­fo­lio aus divi­den­den­star­ken Akti­en, erst­klas­si­gen Anlei­hen und stra­te­gi­schen Immo­bi­li­en­in­ves­ti­tio­nen zusam­men, das Sta­bi­li­tät und Wachs­tum kom­bi­niert.

Unse­re Exper­ti­se – Ihr Vor­teil

Mit jahr­zehn­te­lan­ger Erfah­rung und einem star­ken Netz­werk an Fach­ex­per­ten, Treu­hän­dern, Steu­er­be­ra­tern und Rechts­an­wäl­ten haben wir bereits zahl­rei­che Ver­mö­gen erfolg­reich struk­tu­riert und für unse­re Kun­den opti­miert. Wir beglei­ten Sie von der Ana­ly­se bis zur voll­stän­di­gen Umset­zung und sor­gen dafür, dass Ihr Ver­mö­gen nach­hal­tig gesi­chert und vor­teil­haft ver­wal­tet wird.

Wenn Sie mehr über Ihre Mög­lich­kei­ten erfah­ren möch­ten, ste­hen wir Ihnen ger­ne für ein indi­vi­du­el­les Gespräch zur Ver­fü­gung.

Unter­neh­mens­an­lei­hen sind eine effi­zi­en­te und fle­xi­ble Mög­lich­keit der Kapi­tal­be­schaf­fung, sei es zur Finan­zie­rung von Wachs­tums­stra­te­gien, Refi­nan­zie­run­gen oder spe­zi­el­len Inves­ti­ti­ons­pro­jek­ten. Wir beglei­ten Sie von der ers­ten Idee bis zur voll­stän­di­gen Emis­si­on Ihrer Anlei­he und bie­ten einen umfas­sen­den Ser­vice, der sämt­li­che recht­li­chen, struk­tu­rel­len und markt­re­le­van­ten Aspek­te abdeckt.

Unser Leis­tungs­spek­trum bei der Emis­si­on von Unter­neh­mens­an­lei­hen:

  1. Struk­tu­rie­rung & Kon­zep­ti­on
    Jede Anlei­he ist indi­vi­du­ell und muss auf die Unter­neh­mens­stra­te­gie sowie die Anfor­de­run­gen der Inves­to­ren abge­stimmt sein. Wir ana­ly­sie­ren gemein­sam mit Ihnen Lauf­zei­ten, Zins­struk­tu­ren, Volu­men und Sicher­heits­me­cha­nis­men, um eine maß­ge­schnei­der­te Struk­tur zu ent­wi­ckeln.
  2. Erstel­lung des Bonds­pro­spekts & recht­li­che Beglei­tung
    Ein ent­schei­den­der Schritt zur erfolg­rei­chen Plat­zie­rung einer Unter­neh­mens­an­lei­he ist die rechts­si­che­re und trans­pa­ren­te Erstel­lung des Anlei­he­pro­spekts. Wir koor­di­nie­ren den gesam­ten Pro­zess, arbei­ten mit erfah­re­nen Juris­ten und Finanz­ex­per­ten zusam­men und sor­gen dafür, dass alle gesetz­li­chen Vor­ga­ben und regu­la­to­ri­schen Anfor­de­run­gen erfüllt sind.
  3. Ver­brie­fung über renom­mier­te Ban­ken in Liech­ten­stein
    Die Ver­brie­fung der Anlei­he erfolgt über eta­blier­te Ban­ken und Ver­brie­fungs­platt­for­men in Liech­ten­stein, die als Zahl­stel­le und Abwick­lungs­stel­le fun­gie­ren. Dadurch gewähr­leis­ten wir eine hohe Markt­ak­zep­tanz, trans­pa­ren­te Abwick­lung und pro­fes­sio­nel­le Betreu­ung wäh­rend der gesam­ten Lauf­zeit der Anlei­he.
  4. Plat­zie­rung & Inves­to­ren­su­che
    Falls gewünscht, unter­stüt­zen wir Sie auch bei der Plat­zie­rung der Anlei­he am Markt. Durch unser Netz­werk aus insti­tu­tio­nel­len und pri­va­ten Inves­to­ren kön­nen wir gezielt Inves­to­ren anspre­chen, die an einer Betei­li­gung inter­es­siert sind.
  5. Beglei­tung wäh­rend der gesam­ten Lauf­zeit
    Auch nach der Emis­si­on las­sen wir Sie nicht allein. Wir über­neh­men auf Wunsch die lau­fen­de Bericht­erstat­tung, Inves­to­ren­kom­mu­ni­ka­ti­on und das Moni­to­ring der Anlei­he. So stel­len wir sicher, dass die Anfor­de­run­gen der Anle­ger erfüllt und sämt­li­che Pro­zes­se pro­fes­sio­nell abge­wi­ckelt wer­den.

Ihr Vor­teil – Unser Know-how

Mit unse­rer lang­jäh­ri­gen Erfah­rung und star­ken Part­nern aus dem Bank- und Finanz­sek­tor bie­ten wir Ihnen eine effi­zi­en­te, pro­fes­sio­nel­le und maß­ge­schnei­der­te Lösung für Ihre Unter­neh­mens­an­lei­he. Egal ob Mit­tel­stands­un­ter­neh­men, insti­tu­tio­nel­ler Emit­tent oder inno­va­ti­ve Wachs­tums­fir­ma – wir sor­gen dafür, dass Ihre Anlei­he opti­mal struk­tu­riert, rechts­si­cher emit­tiert und erfolg­reich plat­ziert wird.

Kon­tak­tie­ren Sie uns für eine indi­vi­du­el­le Bera­tung – wir beglei­ten Sie von der Pla­nung bis zur Umset­zung.

Erfolg­rei­che Fonds­struk­tu­rie­rung & Manage­ment – Erfah­rung und Volu­men spre­chen für sich

Unse­re lang­jäh­ri­ge Exper­ti­se im Bereich Fonds­struk­tu­rie­rung und Asset Manage­ment zeigt sich in der erfolg­rei­chen Umset­zung zahl­rei­cher Fonds­pro­jek­te. Wir haben bereits zahl­rei­che Fonds erfolg­reich auf­ge­setzt und mana­gen die­se pro­fes­sio­nell.

Der­zeit ver­wal­ten wir ein Fonds­ver­mö­gen von rund 300 Mil­lio­nen Euro, ver­teilt auf ver­schie­de­ne Fonds­struk­tu­ren – dar­un­ter UCITS, AIFM und maß­ge­schnei­der­te Spe­zi­al­fonds.

Unse­re Erfolgs­bi­lanz in der Fonds­ver­wal­tung:

  • Lang­jäh­ri­ge Erfah­rung in der Fonds­struk­tu­rie­rung und im Asset Manage­ment
  • Zusam­men­ar­beit mit renom­mier­ten Fonds­ad­mi­nis­tra­to­ren und Depot­ban­ken
  • Regu­lie­rungs­kon­for­me Umset­zung unter Berück­sich­ti­gung aller recht­li­chen Anfor­de­run­gen
  • Bewähr­te Invest­ment­stra­te­gien, die auf Wachs­tum und Wert­erhalt abzie­len
  • Indi­vi­du­el­le Lösun­gen für insti­tu­tio­nel­le Inves­to­ren, Fami­ly Offices und Unter­neh­men

Als Asset Mana­ger über­neh­men wir aus­schließ­lich das Fonds­ma­nage­ment und ste­hen dem Fonds­ad­mi­nis­tra­tor unter­stüt­zend zur Sei­te, um eine effi­zi­en­te und pro­fes­sio­nel­le Ver­wal­tung zu gewähr­leis­ten.

Unser Ziel ist es, Fonds nicht nur recht­lich sau­ber auf­zu­set­zen, son­dern auch nach­hal­tig und ertrags­stark zu mana­gen – mit einem kla­ren Fokus auf Trans­pa­renz, Effi­zi­enz und lang­fris­ti­ge Wert­stei­ge­rung.

Ob UCITS, AIFM oder Spe­zi­al­fonds – wir beglei­ten Sie von der Kon­zep­ti­on bis zum lau­fen­den Manage­ment und bie­ten Ihnen eine maß­ge­schnei­der­te Lösung für Ihre Invest­ment­zie­le.

Cash Manage­ment für Unter­neh­men – Effi­zi­en­te Liqui­di­täts­steue­rung für nach­hal­ti­gen Erfolg

Ein pro­fes­sio­nel­les Cash- und Liqui­di­täts­ma­nage­ment ist essen­zi­ell für jedes Unter­neh­men, um finan­zi­el­le Sta­bi­li­tät, opti­ma­le Kapi­tal­nut­zung und Wachs­tums­stra­te­gien zu sichern. Wir bie­ten maß­ge­schnei­der­te Cash-Manage­ment-Lösun­gen für Kon­zer­ne, Fami­ly Offices und insti­tu­tio­nel­le Inves­to­ren, um Liqui­di­tät effi­zi­ent zu steu­ern und Ren­di­te­po­ten­zia­le opti­mal zu nut­zen.

Unse­re optio­na­len Cash-Manage­ment-Ser­vices:

  • Liqui­di­täts­pla­nung & Steue­rung
    Ent­wick­lung einer maß­ge­schnei­der­ten Cash­flow-Stra­te­gie
    Opti­mie­rung des Working Capi­tal Manage­ments
  • Ein­rich­tung und Ver­wal­tung von Fir­men­kon­ten
    Unter­stüt­zung bei der Eröff­nung und Ver­wal­tung von Bank­kon­ten in ver­schie­de­nen Wäh­rungs­räu­men
    Ver­hand­lung mit Ban­ken für opti­ma­le Kon­di­tio­nen und Kre­dit­li­ni­en
  • Opti­mie­rung der Ver­zin­sung von Unter­neh­mens­li­qui­di­tät
    Struk­tu­rier­te Anla­gen von Über­schuss­li­qui­di­tät in kurz- bis mit­tel­fris­ti­ge Finanz­in­stru­men­te
    Nut­zung von Sicht­ein­la­gen, Ter­min­gel­dern, Anlei­hen oder Geld­markt­fonds
    Ent­wick­lung einer maß­ge­schnei­der­ten Ren­di­te-/Ri­si­ko­stra­te­gie
  • Wäh­rungs­ma­nage­ment
    Absi­che­rung von Wäh­rungs­ri­si­ken (Hedging-Stra­te­gien) durch Deri­va­te und Wäh­rungs­ab­si­che­run­gen

Ihr Vor­teil – Unser Know-how

Wir hel­fen Ihnen, Liqui­di­tät effi­zi­ent zu ver­wal­ten, Risi­ken zu mini­mie­ren und Erträ­ge zu maxi­mie­ren. Unser Netz­werk bie­tet Ihnen den Zugang zu den bes­ten Lösun­gen für Ihr Unter­neh­men. Sie pro­fi­tie­ren von indi­vi­du­el­len Cash-Manage­ment-Lösun­gen, die auf Ihre spe­zi­fi­schen Anfor­de­run­gen zuge­schnit­ten sind.

Las­sen Sie uns gemein­sam Ihre Finanz­struk­tur opti­mie­ren!

Eta­blier­te Finanz­zen­tren wie New York, Lon­don und Sin­ga­pur erfah­ren zuneh­mend Kon­kur­renz durch inno­va­ti­ve, steu­er­freund­li­che und gut regu­lier­te Volks­wirt­schaf­ten rund um den Glo­bus. Wir erwar­ten, dass sich die­ser Trend fort­set­zen wird, solan­ge tech­no­lo­gi­sche Fort­schrit­te die Finanz­in­dus­trie wei­ter dezen­tra­li­sie­ren. 

Durch das aner­kann­te regu­la­to­ri­sche Umfeld, ein attrak­ti­ves Steu­er­sys­tem und die geo­gra­fi­sche Lage steigt Liech­ten­stein in der Finanz­welt rasant auf. Für ver­wal­te­te Ver­mö­gen gibt es kei­ne Ertrag­steu­ern auf Fonds­ebe­ne. Fonds unter­lie­gen kei­ner Mehr­wert­steu­er, und Fonds kön­nen sogar als steu­er­be­frei­te Par­tei­en gel­ten. Schließ­lich sind kei­ne Quel­len­steu­ern für Divi­den­den­aus­schüt­tun­gen zu zah­len. Hin­zu kommt, dass die Kör­per­schaft­steu­er in Liech­ten­stein nur 12,5% beträgt – deut­lich nied­ri­ger als in vie­len Nach­bar­län­dern.

Die offi­zi­el­le Spra­che ist Deutsch, die offi­zi­el­le Wäh­rung ist der Schwei­zer Fran­ken, und das Land hat tie­fe wirt­schaft­li­che Ver­bin­dun­gen zur Schweiz und zum Euro­päi­schen Wirt­schafts­raum. Liech­ten­stein ist als Nach­bar der Schweiz seit lan­gem mit dem Schwei­zer Ban­ken­sek­tor und den talen­tier­ten Mit­ar­bei­ten­den, die ihn mit Leben fül­len, ver­bun­den. Für Anle­ger bedeu­tet dies, dass Fonds­ma­na­ger mit Sitz in Liech­ten­stein zu den bes­ten und intel­li­gen­tes­ten Talen­ten der Finanz­bran­che zäh­len dürf­ten. Bei AIF Alter­na­tiv Invest Finan­ce AG sind wir stolz auf unse­re Wur­zeln in Liech­ten­stein.

Liech­ten­stein ist eines von nur 12 Län­dern der Welt, das von Stan­dard & Poor’s mit dem höchs­ten Boni­täts­ra­ting von AAA bewer­tet wur­de. Die­se Boni­täts­ein­stu­fung ist größ­ten­teils dar­auf zurück­zu­füh­ren, dass Liech­ten­stein abso­lut kei­ne öffent­li­chen Schul­den hat. Seit 2008 ist die Staats­ver­schul­dung welt­weit gestie­gen und es ist fast unmög­lich, eine ande­re ent­wi­ckel­te Volks­wirt­schaft zu fin­den, die abso­lut kei­ne Schul­den in ihrer öffent­li­chen Bilanz hat. Zusätz­lich zu die­ser wirt­schaft­li­chen Sta­bi­li­tät herrscht ein poli­ti­sches Umfeld, das neu­en und bestehen­den Unter­neh­men ein hohes Maß an Rechts­si­cher­heit bie­tet. Infol­ge­des­sen müs­sen sich Pri­vat­an­le­ger bei der Wahl eines unab­hän­gi­gen Ver­mö­gens­ver­wal­ters in Liech­ten­stein kei­ne Sor­gen machen, z.B. wegen eines Regime­wech­sels oder poli­ti­schen Umbruchs.

 Der Finanz­platz Liech­ten­stein stellt sich vor

Wir set­zen auf Qua­li­tät, Diver­si­fi­ka­ti­on und Kon­ti­nui­tät – mit einer indi­vi­du­el­len Betreu­ung, die auf Ihre Bedürf­nis­se abge­stimmt ist.

Das Team

René Sapper

René Sapper

Mana­ging Direc­tor
r.sapper@aif.li

Philipp Strasser

Philipp Strasser

Finan­cial Offi­cer
p.strasser@aif.li

Dirk Biermann

Dirk Biermann

Ope­ra­ti­ons Offi­cer
d.biermann@aif.li

Christian Holzner

Christian Holzner

Tech­ni­cal Offi­cer
c.holzner@aif.li

Everardo Gemmi

Everardo Gemmi

Head of Sales
e.gemmi@aif.li

Nehat Sadiki

Nehat Sadiki

Busi­ness Deve­lo­p­ment
n.sadiki@aif.li

PAM Long Only Fund

Anja Förster

Assistant to Manage­ment
a.foerster@aif.li

Unser Standort

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