Vermögensverwaltung
Professionelle Portfolio-Verwaltung mit konservativem Ansatz
Die AIF Alternativ Invest Finance AG ist eine der ersten unabhängigen Vermögensverwaltungen in Liechtenstein. Seit 2006 bieten wir ein breites Angebot an Anlagestrategien und ‑lösungen für Privatkunden, institutionelle Anleger und Firmenkunden weltweit.
Wir sind ein führendes Asset-Management- und Vermögensverwaltungsunternehmen mit Sitz in Liechtenstein. Bereits 2007 wurden wir als einer der ersten registrierten Vermögensverwalter im Land zugelassen und gehören heute zu den erfahrensten und etabliertesten Anbietern in diesem Bereich.
Unser Leistungsspektrum umfasst weit mehr als das klassische Portfoliomanagement. Wir bieten maßgeschneiderte Vermögensstrukturierungsberatung für wohlhabende Privatkunden und institutionelle Investoren. Dank unseres weitreichenden Netzwerks und unserer langjährigen Erfahrung unterstützen wir auch die Gründung und Verwaltung von Stiftungen, inklusive steuerlicher Optimierung in verschiedenen Ländern. Hierbei begleiten wir unsere Kunden umfassend – von der Planung bis zur Umsetzung, indem wir ein individuelles Expertenteam für jede spezifische Anforderung zusammenstellen.
Ein weiterer Schwerpunkt unserer Tätigkeit liegt in der Strukturierung und Verwaltung von Fonds. Ob UCITS, AIFM oder andere Fondsstrukturen – wir haben bereits zahlreiche Vehikel erfolgreich aufgelegt und verwalten diese professionell für unsere Kunden.
Darüber hinaus sind wir als Co-Verbriefer tätig und beraten Unternehmen, die strukturierte Produkte wie Bonds und andere Emissionsmodelle auflegen möchten.
Zusätzlich bieten wir professionelles Cash-Management für Konzerne, um Liquidität effizient zu steuern und Finanzstrukturen zu optimieren.
Mit unserer fundierten Expertise, langjährigen Erfahrung und einem globalen Netzwerk stehen wir als seriöser und verlässlicher Partner für vermögende Privatkunden und institutionelle Investoren zur Verfügung.
Wir freuen uns auf den Austausch und darauf, individuelle Lösungen für Sie zu entwickeln.
Wer ein bedeutendes Vermögen aufgebaut hat, steht vor der Herausforderung, es strategisch zu strukturieren, effizient zu verwalten und langfristig zu sichern. Unsere Vermögensstrukturierungsberatung richtet sich an Kunden, die ihr Kapital nicht nur erhalten, sondern auch gewinnbringend mit überschaubarem Risiko anlegen möchten – sei es für sich selbst, die nächste Generation oder eine wohltätige Stiftung.
Unsere Schwerpunkte in der Vermögensstrukturierung:
- Nachfolgeplanung & Familienstrategien
Ein strukturiertes Vermögen muss nicht nur renditestark, sondern auch über Generationen hinweg gesichert sein. Wir entwickeln maßgeschneiderte Nachfolgelösungen, sei es durch Familienstiftungen, Trusts oder Holding-Strukturen, die Vermögenswerte schützen und steuerlich optimieren.
Beispiel: Ein Unternehmer, der sich aus dem aktiven Geschäft zurückzieht, kann sein Vermögen in eine Stiftung oder eine Holding-Struktur überführen. So stellt er sicher, dass seine Erben langfristig von den Erträgen profitieren, ohne dass das Kapital durch Erbschaftssteuern oder Fehlentscheidungen aufgezehrt wird.
- Internationale Vermögensverlagerung & Wohnsitzoptimierung
Je nach individueller Situation kann es sinnvoll sein, Vermögenswerte oder den Wohnsitz in ein steuerlich und wirtschaftlich vorteilhafteres Land zu verlagern. Wir arbeiten mit renommierten Steuerberatern, Treuhändern und Anwälten zusammen, um Ihnen rechtssichere und vorteilhafte Lösungen anzubieten.
Beispiel: Ein Investor aus Deutschland plant seinen Wohnsitz in die Schweiz oder nach Liechtenstein zu verlegen, um von einer stabilen steuerlichen Umgebung und flexibleren Anlagemöglichkeiten zu profitieren. Wir koordinieren den gesamten Prozess – von der Standortwahl bis hin zur Umsetzung der optimalen Struktur.
- Kapitalerhalt & risikobewusste Anlage
Vermögen soll nicht nur strukturiert, sondern auch sicher und ertragreich angelegt werden. Wir entwickeln eine maßgeschneiderte Strategie, die eine stabile Rendite mit minimalem Risiko kombiniert. Dazu gehören Investments in defensive Blue-Chip-Aktien, breit gestreute Fonds, Anleihen oder Immobilien, je nach Zielsetzung des Kunden.
Beispiel: Ein vermögender Privatkunde möchte sein Kapital mit geringem Risiko und langfristigem Ertrag anlegen. Wir stellen ein Portfolio aus dividendenstarken Aktien, erstklassigen Anleihen und strategischen Immobilieninvestitionen zusammen, das Stabilität und Wachstum kombiniert.
Unsere Expertise – Ihr Vorteil
Mit jahrzehntelanger Erfahrung und einem starken Netzwerk an Fachexperten, Treuhändern, Steuerberatern und Rechtsanwälten haben wir bereits zahlreiche Vermögen erfolgreich strukturiert und für unsere Kunden optimiert. Wir begleiten Sie von der Analyse bis zur vollständigen Umsetzung und sorgen dafür, dass Ihr Vermögen nachhaltig gesichert und vorteilhaft verwaltet wird.
Wenn Sie mehr über Ihre Möglichkeiten erfahren möchten, stehen wir Ihnen gerne für ein individuelles Gespräch zur Verfügung.
Unternehmensanleihen sind eine effiziente und flexible Möglichkeit der Kapitalbeschaffung, sei es zur Finanzierung von Wachstumsstrategien, Refinanzierungen oder speziellen Investitionsprojekten. Wir begleiten Sie von der ersten Idee bis zur vollständigen Emission Ihrer Anleihe und bieten einen umfassenden Service, der sämtliche rechtlichen, strukturellen und marktrelevanten Aspekte abdeckt.
Unser Leistungsspektrum bei der Emission von Unternehmensanleihen:
- Strukturierung & Konzeption
Jede Anleihe ist individuell und muss auf die Unternehmensstrategie sowie die Anforderungen der Investoren abgestimmt sein. Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen Laufzeiten, Zinsstrukturen, Volumen und Sicherheitsmechanismen, um eine maßgeschneiderte Struktur zu entwickeln. - Erstellung des Bondsprospekts & rechtliche Begleitung
Ein entscheidender Schritt zur erfolgreichen Platzierung einer Unternehmensanleihe ist die rechtssichere und transparente Erstellung des Anleiheprospekts. Wir koordinieren den gesamten Prozess, arbeiten mit erfahrenen Juristen und Finanzexperten zusammen und sorgen dafür, dass alle gesetzlichen Vorgaben und regulatorischen Anforderungen erfüllt sind. - Verbriefung über renommierte Banken in Liechtenstein
Die Verbriefung der Anleihe erfolgt über etablierte Banken und Verbriefungsplattformen in Liechtenstein, die als Zahlstelle und Abwicklungsstelle fungieren. Dadurch gewährleisten wir eine hohe Marktakzeptanz, transparente Abwicklung und professionelle Betreuung während der gesamten Laufzeit der Anleihe. - Platzierung & Investorensuche
Falls gewünscht, unterstützen wir Sie auch bei der Platzierung der Anleihe am Markt. Durch unser Netzwerk aus institutionellen und privaten Investoren können wir gezielt Investoren ansprechen, die an einer Beteiligung interessiert sind. - Begleitung während der gesamten Laufzeit
Auch nach der Emission lassen wir Sie nicht allein. Wir übernehmen auf Wunsch die laufende Berichterstattung, Investorenkommunikation und das Monitoring der Anleihe. So stellen wir sicher, dass die Anforderungen der Anleger erfüllt und sämtliche Prozesse professionell abgewickelt werden.
Ihr Vorteil – Unser Know-how
Mit unserer langjährigen Erfahrung und starken Partnern aus dem Bank- und Finanzsektor bieten wir Ihnen eine effiziente, professionelle und maßgeschneiderte Lösung für Ihre Unternehmensanleihe. Egal ob Mittelstandsunternehmen, institutioneller Emittent oder innovative Wachstumsfirma – wir sorgen dafür, dass Ihre Anleihe optimal strukturiert, rechtssicher emittiert und erfolgreich platziert wird.
Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung – wir begleiten Sie von der Planung bis zur Umsetzung.
Erfolgreiche Fondsstrukturierung & Management – Erfahrung und Volumen sprechen für sich
Unsere langjährige Expertise im Bereich Fondsstrukturierung und Asset Management zeigt sich in der erfolgreichen Umsetzung zahlreicher Fondsprojekte. Wir haben bereits zahlreiche Fonds erfolgreich aufgesetzt und managen diese professionell.
Derzeit verwalten wir ein Fondsvermögen von rund 300 Millionen Euro, verteilt auf verschiedene Fondsstrukturen – darunter UCITS, AIFM und maßgeschneiderte Spezialfonds.
Unsere Erfolgsbilanz in der Fondsverwaltung:
- Langjährige Erfahrung in der Fondsstrukturierung und im Asset Management
- Zusammenarbeit mit renommierten Fondsadministratoren und Depotbanken
- Regulierungskonforme Umsetzung unter Berücksichtigung aller rechtlichen Anforderungen
- Bewährte Investmentstrategien, die auf Wachstum und Werterhalt abzielen
- Individuelle Lösungen für institutionelle Investoren, Family Offices und Unternehmen
Als Asset Manager übernehmen wir ausschließlich das Fondsmanagement und stehen dem Fondsadministrator unterstützend zur Seite, um eine effiziente und professionelle Verwaltung zu gewährleisten.
Unser Ziel ist es, Fonds nicht nur rechtlich sauber aufzusetzen, sondern auch nachhaltig und ertragsstark zu managen – mit einem klaren Fokus auf Transparenz, Effizienz und langfristige Wertsteigerung.
Ob UCITS, AIFM oder Spezialfonds – wir begleiten Sie von der Konzeption bis zum laufenden Management und bieten Ihnen eine maßgeschneiderte Lösung für Ihre Investmentziele.
Cash Management für Unternehmen – Effiziente Liquiditätssteuerung für nachhaltigen Erfolg
Ein professionelles Cash- und Liquiditätsmanagement ist essenziell für jedes Unternehmen, um finanzielle Stabilität, optimale Kapitalnutzung und Wachstumsstrategien zu sichern. Wir bieten maßgeschneiderte Cash-Management-Lösungen für Konzerne, Family Offices und institutionelle Investoren, um Liquidität effizient zu steuern und Renditepotenziale optimal zu nutzen.
Unsere optionalen Cash-Management-Services:
- Liquiditätsplanung & Steuerung
Entwicklung einer maßgeschneiderten Cashflow-Strategie
Optimierung des Working Capital Managements - Einrichtung und Verwaltung von Firmenkonten
Unterstützung bei der Eröffnung und Verwaltung von Bankkonten in verschiedenen Währungsräumen
Verhandlung mit Banken für optimale Konditionen und Kreditlinien - Optimierung der Verzinsung von Unternehmensliquidität
Strukturierte Anlagen von Überschussliquidität in kurz- bis mittelfristige Finanzinstrumente
Nutzung von Sichteinlagen, Termingeldern, Anleihen oder Geldmarktfonds
Entwicklung einer maßgeschneiderten Rendite-/Risikostrategie - Währungsmanagement
Absicherung von Währungsrisiken (Hedging-Strategien) durch Derivate und Währungsabsicherungen
Ihr Vorteil – Unser Know-how
Wir helfen Ihnen, Liquidität effizient zu verwalten, Risiken zu minimieren und Erträge zu maximieren. Unser Netzwerk bietet Ihnen den Zugang zu den besten Lösungen für Ihr Unternehmen. Sie profitieren von individuellen Cash-Management-Lösungen, die auf Ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten sind.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Finanzstruktur optimieren!
Etablierte Finanzzentren wie New York, London und Singapur erfahren zunehmend Konkurrenz durch innovative, steuerfreundliche und gut regulierte Volkswirtschaften rund um den Globus. Wir erwarten, dass sich dieser Trend fortsetzen wird, solange technologische Fortschritte die Finanzindustrie weiter dezentralisieren.
Durch das anerkannte regulatorische Umfeld, ein attraktives Steuersystem und die geografische Lage steigt Liechtenstein in der Finanzwelt rasant auf. Für verwaltete Vermögen gibt es keine Ertragsteuern auf Fondsebene. Fonds unterliegen keiner Mehrwertsteuer, und Fonds können sogar als steuerbefreite Parteien gelten. Schließlich sind keine Quellensteuern für Dividendenausschüttungen zu zahlen. Hinzu kommt, dass die Körperschaftsteuer in Liechtenstein nur 12,5% beträgt – deutlich niedriger als in vielen Nachbarländern.
Die offizielle Sprache ist Deutsch, die offizielle Währung ist der Schweizer Franken, und das Land hat tiefe wirtschaftliche Verbindungen zur Schweiz und zum Europäischen Wirtschaftsraum. Liechtenstein ist als Nachbar der Schweiz seit langem mit dem Schweizer Bankensektor und den talentierten Mitarbeitenden, die ihn mit Leben füllen, verbunden. Für Anleger bedeutet dies, dass Fondsmanager mit Sitz in Liechtenstein zu den besten und intelligentesten Talenten der Finanzbranche zählen dürften. Bei AIF Alternativ Invest Finance AG sind wir stolz auf unsere Wurzeln in Liechtenstein.
Liechtenstein ist eines von nur 12 Ländern der Welt, das von Standard & Poor’s mit dem höchsten Bonitätsrating von AAA bewertet wurde. Diese Bonitätseinstufung ist größtenteils darauf zurückzuführen, dass Liechtenstein absolut keine öffentlichen Schulden hat. Seit 2008 ist die Staatsverschuldung weltweit gestiegen und es ist fast unmöglich, eine andere entwickelte Volkswirtschaft zu finden, die absolut keine Schulden in ihrer öffentlichen Bilanz hat. Zusätzlich zu dieser wirtschaftlichen Stabilität herrscht ein politisches Umfeld, das neuen und bestehenden Unternehmen ein hohes Maß an Rechtssicherheit bietet. Infolgedessen müssen sich Privatanleger bei der Wahl eines unabhängigen Vermögensverwalters in Liechtenstein keine Sorgen machen, z.B. wegen eines Regimewechsels oder politischen Umbruchs.
Das Team

René Sapper
Managing Director
r.sapper@aif.li

Philipp Strasser
Financial Officer
p.strasser@aif.li

Dirk Biermann
Operations Officer
d.biermann@aif.li

Christian Holzner
Technical Officer
c.holzner@aif.li

Everardo Gemmi
Head of Sales
e.gemmi@aif.li

Nehat Sadiki
Business Development
n.sadiki@aif.li